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Alte Leipziger FlexInvest

AL FlexInvest Merkmale und Vorteile

Kosten

  • wir nennen die Kosten zuerst, weil es eine für Rentenversicherungen so außergewöhnlich Konzeption ist (fair, transparent und günstig)
  • keine anfänglichen Abschluss- und Vertriebskosten
  • 100 Prozent Investitionsquote von Beginn an
  • jährliche Gebühr in Höhe von 0,7% Vermittlerentgelt und 0,3% Verwaltungskosten der Alte Leipziger
  • das Vermittlerentgelt haben wir vom Standardsatz in Höhe von 0,9% für Sie auf 0,7% reduziert
  • Vorteil dieser Regelung:
    • Fondswechsel erfolgen ohne Ausgabeaufschlag
    • wenn Kapital entnommen wird, fallen nur Kosten für die tatsächliche Haltedauer an
    • gleichgerichtetes Interesse aller Beteiligten, dass der Depotwert steigt
  • durch den Einsatz von ETFs (börsengehandelte Indexfonds) und institutionellen Tranchen werden die Fondskosten auf niedrigem Niveau gehalten
  • für Entnahmen während der Laufzeit fallen keine zusätzlichen Kosten an
  • keine Depotgebühren

Flexibilität

  • die FlexInvest ist ähnlich flexibel wie ein Fondsdepot
  • Einzahlungen, Auszahlungen und ein Entnahmeplan sind möglich
  • oder eben die Rentenzahlung
  • Abschluss möglich ab 20.000 Euro bist 2,5 Mio. Euro
  • in bis zu 20 Fonds kann in einem Vertrag investiert werden
  • Fondswechsel sind monatlich möglich
  • bei Tod in der Aufschubphase wird das Fondsguthaben ausbezahlt
  • Kündigung zum Ende eines jeden Monats ohne zusätzliche Kosten möglich
  • Rebalancing möglich

Steuer

  • auf der steuerlichen Seite liegen die zwei entscheidenden Vorteile gegenüber einem Fondsdepot
  • Gewinne durch einen Fondswechsel bleiben während der Laufzeit ohne Steuerabzug und können zu 100 Prozent wieder angelegt werden
  • läuft der Vertrag mindestens 12 Jahre und ist der Anleger bei Auszahlung mindestens 62 Jahre, wird nur die Hälfte des Wertzuwachses besteuert

Transparenz

  • jederzeitige Einsichtnahme über die App fin4u

Unser Fazit: kein Haken, keine Ösen! Einfach ein Fondsdepot mit den zusätzlichen Vorteilen einer Rentenversicherung!

 

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