Alte Leipziger FlexInvest

AL FlexInvest Merkmale und Vorteile

Kosten

• wir nennen die Kosten zuerst, weil es eine für Rentenversicherungen so außergewöhnlich Konzeption ist (fair, transparent und günstig)
• keine anfänglichen Abschluss- und Vertriebskosten
• 100 Prozent Investitionsquote von Beginn an
• jährliche Gebühr in Höhe von 0,7% Vermittlerentgelt und 0,3% Verwaltungskosten der Alte Leipziger
• das Vermittlerentgelt haben wir vom Standardsatz in Höhe von 0,9% für Sie auf 0,7% reduziert
• Vorteil dieser Regelung:
  • Fondswechsel erfolgen ohne Ausgabeaufschlag
  • wenn Kapital entnommen wird, fallen nur Kosten für die tatsächliche Haltedauer an
  • gleichgerichtetes Interesse aller Beteiligten, dass der Depotwert steigt
• durch den Einsatz von ETFs (börsengehandelte Indexfonds) und institutionellen Tranchen werden die Fondskosten auf niedrigem Niveau gehalten
• für Entnahmen während der Laufzeit fallen keine zusätzlichen Kosten an
• keine Depotgebühren

Flexibilität

• die FlexInvest ist ähnlich flexibel wie ein Fondsdepot
• Einzahlungen, Auszahlungen und ein Entnahmeplan sind möglich
• oder eben die Rentenzahlung
• Abschluss möglich ab 20.000 Euro bist 2,5 Mio. Euro
• in bis zu 20 Fonds kann in einem Vertrag investiert werden
• Fondswechsel sind monatlich möglich
• bei Tod in der Aufschubphase wird das Fondsguthaben ausbezahlt
• Kündigung zum Ende eines jeden Monats ohne zusätzliche Kosten möglich
• Rebalancing möglich

Steuer

• auf der steuerlichen Seite liegen die zwei entscheidenden Vorteile gegenüber einem Fondsdepot
• Gewinne durch einen Fondswechsel bleiben während der Laufzeit ohne Steuerabzug und können zu 100 Prozent wieder angelegt werden
• läuft der Vertrag mindestens 12 Jahre und ist der Anleger bei Auszahlung mindestens 62 Jahre, wird nur die Hälfte des Wertzuwachses besteuert

Transparenz

• jederzeitige Einsichtnahme über die App fin4u

Unser Fazit: kein Haken, keine Ösen! Einfach ein Fondsdepot mit den zusätzlichen Vorteilen einer Rentenversicherung!